Para um investidor iniciante é de suma importância saber quais investimentos não precisam declarar Imposto de Renda.
Afinal, esse conhecimento ajuda não somente no seu planejamento contábil como também na tomada de decisões rumo aos seus objetivos financeiros.
O dia 31 de maio de 2023 foi o prazo final para aqueles que receberam mais do que R%28,5 mil no ano-calendário de 2022. O que significa que se você faz parte desse grupo, se encontra em situação de atraso com a sua declaração de IR.
No entanto, nem todo investimento tem a cobrança do IR e por isso preparamos um conteúdo especial. Os investimentos como poupança, renda fixa e a capitalização do agronegócios são isentos.
Quer saber quais outras ainda fazem parte da lista de isenção do IR? Então, continue a leitura!
Por que alguns investimentos não precisam declarar Imposto de Renda?
Em linha gerais, existe um grupo de investimentos que possuem uma isenção na declaração do IR e essa isenção é documentada pela Receita Federal.
Sendo assim, o investidor que atua com os investimentos dessa lista para receberem os valores obtidos nos retornos não pagam nenhum tributo e nem seus rendimentos sofrem taxação.
Por outro lado, há casos de incidência de impostos em determinados investimentos e quando há essa cobrança a alíquota chega a até 22,5%.
Por isso que alguns investidores optam por investir em opções isentas, pois essa cobrança diminui drasticamente o valor real da rentabilidade obtida no investimento.
Além disso, no ano-calendário de 2022 os investidores que obtiveram um lucro maior que R$28.559,70 tiveram até 31 de maio para realizar a declaração do IR no documento da Receita Federal.
Nessa declaração devem ser incluídas as capitalizações feitas na bolsa de valores, apenas aqueles que excedam o valor de R$40 mil.
Por fim, os investimentos na lista de isenção do IR devem enviar a declaração com o saldo das capitalizações e todos os seus rendimentos.
Conheça os investimentos que não precisam declarar Imposto de Renda
Na verdade, os investimentos precisam declarar Imposto de Renda. No entanto, alguns possuem a isenção do IR como já destacamos.
Por isso, esses oferecem uma maior rentabilidade para o investidor que não precisa pagar tributos ou sofrer débito de taxas.
A seguir, conheça a lista dos impostos que estão isentos de pagar IR:
Debêntures incentivadas;
- Poupança;
- Debêntures incentivadas;
- Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA) e Certificado de Recebíveis do Imobiliário (CRI);
- Fundos Imobiliários;
- Capitalização de ações;
- Letras de Créditos Imobiliários (LCI) e Letras de Créditos do Agronegócio (LCA).
Uma das opções mais conhecidas pelo público é o investimento na poupança que, como destacamos, é uma opção isenta do Imposto de Renda.
No entanto, essa não é a opção de maior rentabilidade, outras podem aumentar ainda mais a rentabilidade da sua carteira.
Saiba mais sobre as 6 principais opções investimentos não declaram Imposto de Renda
Anteriormente destacamos quais as opções de investimentos isentas da declaração do IR. Mas, como alguns dos nossos leitores também são investidores iniciantes, separamos um breve resumo de cada uma das opções.
Poupança
Em primeiro lugar, a poupança representa uma reserva financeira com rendimento estável determinado por regulamentação legal, variando conforme a taxa Selic.
Além disso, ela é reconhecida por sua simplicidade no armazenamento de dinheiro, a poupança não movimenta o valor aplicado, permitindo-lhe crescer.
Por fim, este investimento é caracterizado por um baixo risco e pode ser realizado em qualquer banco convencional.
Debêntures incentivadas
Em seguida, as debêntures incentivadas que são certificados de dívida emitidos por empresas.
Nessa modalidade, investe-se financeiramente em uma organização e recebe-se juros após um período predeterminado.
Além disso, a divulgação do cronograma de pagamentos na emissão do título proporciona uma capitalização atrativa, oferecendo rendimento sólido e maior previsibilidade.
Fundos imobiliários
Nos fundos imobiliários, a participação é indireta em imóveis e papéis imobiliários. O investidor adquire cotas do capital, tornando-se um pequeno sócio dos empreendimentos adquiridos pelo fundo.
Para ser isento de Imposto de Renda, o fundo deve ser negociado na bolsa de valores ou no mercado de balcão, ter mais de 50 cotistas e limitar um investidor a 10% das cotas e rendimentos totais.
Capitalização de ações
Em determinadas situações, investir em ações ordinárias e preferenciais isenta o investidor do Imposto de Renda, aplicando-se a ativos que não ultrapassaram R$40 mil em vendas anuais e a quem vende até R$20 mil por mês.
Certificado de Recebíveis do Imobiliário (CRI) e Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA)
CRI e CRA são investimentos de renda fixa que financiam projetos imobiliários e agrícolas, respectivamente.
Assim, investidores adquirem títulos de dívida de empresas que fornecem crédito e antecipam fundos. Tanto o CRI quanto o CRA representam compromissos de longo prazo.
Letras de Crédito do Agronegócio (LCA) e Letras de Crédito Imobiliário (LCI)
LCA e LCI são investimentos que captam recursos para que instituições financiem projetos imobiliários e agrícolas.
Ao adquirir esses títulos de crédito, o investidor concede um empréstimo ao banco e recebe os rendimentos deste investimento. É importante destacar que essas capitalizações são de longo prazo e também estão isentas do imposto de renda.
Quais as vantagens de investimentos não precisam declarar Imposto de Renda?
Todo investidor de longa data sabe os sacrifícios para investir em um determinado investimento e contar com o retorno prometido.
A rentabilidade e a segurança são os principais atrativos que fazem com que o investidor aplique recursos de sua carteira.
No entanto, como alguns investimentos possuem débitos de alíquotas que podem chegar a até 22,5% no IR, os rendimentos caem.
Por isso, uma das principais formas de aumentar os rendimentos é optar por investimentos isentos de IR.
Conclusão
Se você é um empreendedor iniciante, opte por investimentos que não precisam declarar Imposto de Renda.
Com certeza essa dica pode aumentar os seus lucros e aproximar você ainda mais da sua liberdade financeira.
Como apresentamos especificamente 6 opções, estude com calma cada uma delas e entenda qual oferece praticidade e um melhor rendimento. Agora é a sua vez de rentabilizar a carteira!
Tem mais alguma dúvida? Entre em contato com a nossa contabilidade. Estamos a sua disposição.
